编制日历：2025 年 07 月 15 日
送出日历：2025 年 07 月 16 日
本摘要提供本基金的蹙迫信息，是招募深刻书的一部分。
作出投资决定前，请阅读好意思满的招募深刻书等销售文献。
一、家具大约
兴银上证科创板详细
基金简称 基金代码 024182
指数增强发起
兴银上证科创板详细
基金简称 A 基金代码 A 024182
指数增强发起 A
兴银上证科创板详细
基金简称 C 基金代码 C 024183
指数增强发起 C
兴银基金照看有限责 上海浦东发展银行股
基金照看东谈主 基金托管东谈主
任公司 份有限公司
上市交游所及上市日
基金合同告成日 2025 年 07 月 11 日 -
期
基金类型 股票型 交游币种 东谈主民币
运作表情 平庸通达式 通达频率 每个通达日
运行担任本基金基金
基金司理 翁子晨 司理的日历
证券从业日历 2020 年 08 月 01 日
运行担任本基金基金
基金司理 刘帆 司理的日历
证券从业日历 2016 年 07 月 06 日
《基金合同》告成日起三年后的对应日，若基金财富净值低于 2 亿元，
《基金合同》自动拒绝，无需召开基金份额握有东谈主大会审议，同期不得
通过召开基金份额握有东谈主大会陆续基金合同期限。若届时的法律法例或
其他
中国证监会轨则发生变化，上述拒绝轨则被取消、鼎新或补充时，则本
基金不错参照届时有用的法律法例或中国证监会轨则推论。投资东谈主将面
临基金合同可能拒绝的不细目性风险。
二、基金投资与净值推崇
（一）投资标的与投资策略
本基金为指数增强型基金，在力图使日均追踪
偏离度的足够值不率先 0.5%、年化追踪舛讹不
投资标的 率先 7.75%的基础上，通过数目化的现象进行
积极的指数组合照看与风险限定，力务达成超
越事迹比较基准的投资收益，谋求基金财富的
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永远升值。
本基金的投资边界包括标的指数成份股及备选
成份股（含存托左证，下同）、除标的指数成份
股及备选成份股除外的其他股票（包括创业板
以过头他经中国证监会允许刊行上市的股票）、
存托左证、债券（包括国债、所在政府债、政
府复旧机构债、金融债、企业债、公司债、央
行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资
券、可调遣债券（含差别交游可转债的纯债部
分）、可交换债券、公开拓行的次级债等）、资
产复旧证券、债券回购、银行入款、同行存
单、货币市集器具、养殖器具（包括国债期
货、股指期货、股票期权）、以及法律法例或中
国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须
妥当中国证监会的关系轨则）。
本基金可根据法律法例的轨则参与融资、转融
投资边界 通证券出借业务。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他
品种，基金照看东谈主在履行妥当 圭臬后，不错将
其纳入投资边界。
基金的投资组合比例为：本基金投资于股票
（含存托左证）的财富比例不低于基金财富的
产不低于非现款基金财富的 80%；每个交游日
日终，在扣除股指期货、国债期货和股票期权
合约需交纳的交游保证金后，本基金应当保握
不低于基金财富净值 5%的现款（不包括结算备
付金、存出保证金、应收申购款等）或到期日
在一年以内的政府债券。
如若法律法例或中国证监会变更投资品种的投
资比例限定，基金照看东谈主在履行妥当圭臬后，
不错调养上述投资品种的投资比例。
养殖器具投资策略；4、债券投资策略；5、可
主要投资策略
转债和可交债投资策略；6、财富复旧证券投资
策略；7、融资及转融通证券出借投资策略。
上证科创板详细指数收益率*95%+银行东谈主民币活
事迹比较基准
期入款利率（税后）*5%
本基金属于股票型基金，其预期收益及预期风
险水平高于搀杂型基金、债券型基金与货币市
风险收益特征 场基金。本基金为指数增强型基金，具有与标
的指数以及标的指数所代表的股票市集不异的
风险收益特征。
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（二）投资组合股产建树图表/区域建树图表
注：无。
（三）自基金合同告成以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较
图
注：无。
三、投成本基金波及的用度
（一）基金销售关系用度
以下用度在申购/赎回基金过程中收取：
兴银上证科创板详细指数增强发起 A
份额(S)或金额(M)/握
用度类型 收费表情/费率 备注
有期限(N)
M认购费 100 万元≤M M≥300 万元 1000.00 元/笔
M申购费(前收费) 100 万元≤M M≥300 万元 1000.00 元/笔
N赎回费
N≥7 天 0
兴银上证科创板详细指数增强发起 C
份额(S)或金额(M)/握
用度类型 收费表情/费率 备注
有期限(N)
N赎回费
N≥7 天 0
注：本基金 C 类基金份额在投资者认购/申购时不收取认购/申购用度
（二）基金运作关系用度
以下用度将从基金财富中扣除：
用度类别 收费表情/年费率或金额 收取方
照看费 0.80% 基金照看东谈主和销售机构
托管费 0.10% 基金托管东谈主
销售管事费 C 类 0.40% 销售机构
审计用度 - 管帐师事务所
信息露馅费 - 轨则露馅报刊
按照国度相关轨则和《基金合
同》商定，不错在基金财产中
其他用度 列支的其他用度按施行发生额
从基金财富扣除。用度类别详
见本基金《基金合同》及《招
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募深刻书》或其更新。
注：本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按施行发生额从基金财富扣除。
（三）基金运作详细用度测算
注：基金照看费率、托管费率、销售管事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次
基金年报露馅的关通盘据为基准测算。
四、风险揭示与蹙迫领导
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应厚爱阅读本基金的《招募深刻书》等销售文献。
基金事迹受证券市集价钱波动的影响，投资者握有本基金可能盈利，也可能损失。
本基金主要投资于证券市集，影响证券价钱波动的身分主要有：财政与货币政策变化、宏不雅经
济周期变化、利率和收益率弧线变化、通货扩展风险、债券刊行东谈主的信用风险、公司推敲风险以及
政事身分的变化等。本基金投资过程中濒临的主要风险有：市集风险、信用风险、流动性风险、管
理风险、上市公司推敲风险、本基金的迥殊风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基
金风险评价可能不一致的风险过头他风险。
本基金迥殊风险包括：
标的指数并弗成完全代表通盘股票市集。标的指数成份股的平均报告率与通盘股票市集的平均
报告率可能存在偏离。
标的指数成份股的价钱可能受到政事身分、经济身分、上市公司推敲现象、投资者神思和交游
轨制等各种身分的影响而波动，导致指数波动，从而可能使基金收益水平发生变化，产生风险。
以下身分可能导致基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离：
（1）由于标的指数调养成份股或变更编制现象，使本基金在相应的组合调养中产生追踪偏离
度与追踪舛讹；
（2）由于标的指数成份股发生配股、增发等行径导致成份股在标的指数中的权重发生变化，
使本基金在相应的组合调养中产生追踪偏离度和追踪舛讹；
（3）由于标的指数成份股派发现款红利、新股收益将导致基金收益率率先标的指数收益率，
产生追踪舛讹；
（4）由于成份股停牌、摘牌或流动性差等原因使本基金无法实时调养投资组合或承担冲击成
本而产生追踪偏离度和追踪舛讹；
（5）由于基金为应付闲居赎回保留的小数现款、投资过程中的证券交游成本，以及基金照看
费、基金托管费和基金销售管事费的存在，使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪误
差；
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（6）其他身分产生的偏离。如因受到最低买入股数的限定，基金投资组合中个别股票的握有
比例与标的指数中该股票的权重可能不完全交流；因枯竭卖空、对冲机制过头他器具酿成的指数跟
踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现款变动；因指数发布机构指数编制无理等，由此产生追踪
偏离度与追踪舛讹。
本基金力图将日均追踪偏离度的足够值限定在 0.50%以内，年化追踪舛讹限定在 7.75%以内，
但因标的指数编制执法调养或其他身分可能导致追踪舛讹率先上述边界，本基金净值推崇与指数价
格走势可能发生较大偏离。
本基金的标的指数由指数编制机构发布并照看和吝啬，夙昔指数编制机构可能由于各式原因停
止对指数的照看和吝啬，本基金将根据基金合同的商定自该情形发生之日起十个责任日内向中国证
监会讲述并建议科罚决议，如调遣运作表情、与其他基金同一或者拒绝基金合同等，并在 6 个月内
召集基金份额握有东谈主大会，基金份额握有东谈主大会未告成召开或就上述事项表决未通过的，基金合同
拒绝。投资东谈主将濒临调遣运作表情，与其他基金同一、或者拒绝基金合同等风险。
自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至科罚决议细目并实施前，基金照看东谈主应按照指数
编制机构提供的最近一个交游日的指数信息遵命基金份额握有东谈主利益优先原则守护基金投资运作，
该时代由于标的指数不再更新等原因可能导致指数推崇与关系市集推崇有在各异，影响投资收益。
标的指数成份股可能因各式原因临时或永远停牌，发生成份股停牌时可能濒临如下风险：
（1）基金可能因无法实时调养投资组合而导致追踪偏离度和追踪舛讹扩大。
（2）若成份股停牌时辰较长，在商定时辰内仍未能实时买入或卖出的，由此可能影响投资者
的投资损益并使基金产生追踪偏离度和追踪舛讹。
（3）在顶点情况下，标的指数成份股可能大面积停牌，基金可能无法实时卖出成份股以获取
足额的妥当条目的赎回款项，由此基金照看东谈主可能遴选暂停赎回的顺次，投资者将濒临无法赎回全
部或部分基金份额的风险。
本基金运作过程中，当标的指数成份股发生昭彰负面事件濒临退市，且指数编制机构暂未作出
调养的，基金照看东谈主应当按照握有东谈主利益优先的原则，履行里面决策圭臬后实时对关系成份股进行
调养，由此可能影响投资者的投资损益并使基金产生追踪偏离度和追踪舛讹。
根据本基金的投资标的和投资策略，为了获取格外指数的投资报告，不错在被迫追踪指数的基
础上进行一些优化调养，如在一定幅度内裁汰或晋升成份券的权重、替换或者加多一些非成份券。
调养投资组合的决策存在一定的不细目性，其投资收益率可能高于指数收益率但也有可能低于指数
收益率。
股指期货与国债期货吸收保证金交游轨制，由于保证金交游具有杠杆性，当出现不利行情时，
标的财富价钱的细微变动就可能会使投资者权利遭遇较大损失。股指期货与国债期货吸收逐日无负
债结算轨制，如若莫得在轨则的时辰内补足保证金，按轨则将被强制平仓，可能给投资带来要紧损
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失。
本基金可投资财富复旧证券，财富复旧证券（ABS）是一种债券性质的金融器具，其向投资者
支付的本息来自于基础财富池产生的现款流或剩余权利。与股票和一般债券不同，财富复旧证券不
是对某一推敲实体的利益条目权，而是对基础财富池所产生的现款流和剩余权利的条目权，是一种
以财富信用为复旧的证券，所濒临的风险主要包括交游结构风险、各式原因导致的基础财富池现款
流与对应证券现款流不匹配产生的信用风险、市集交游不活跃导致的流动性风险等。
股票期权的风险主要包括市集风险、照看风险、流动性风险、操格调险等，这些风险可能会给
基金净值带来一定的负面影响和损失。基金照看东谈主为了更好的防患投资股票期权所濒临的各种风
险，按摄影关条目作念好东谈主员培训责任，确保投资、风控等中枢岗亭东谈主员具备股票期权业务常识和相
应的专科智商。
本基金可参与融资业务。融资业务存在信用风险、投资风险和合规风险等风险。具体而言，信
用风险是指本基金在融资业务中，因交游敌手方违约无法按期偿付本金、利息等证券关系权利，导
致基金财富损失的风险。投资风险是指本基金在融资业务中，因投资策略失败、对投资标的预判失
误等导致基金财富损失的风险。合规风险是指由于违犯关系监管法例，从而受到监管部门处罚的风
险，主要包括业务超出监管机关轨则边界、风险限定主义率先监管部门轨则阀值等。
本基金可参与转融通证券出借业务，濒临的风险包括但不限于：1）流动性风险：濒临大额赎
回时，可能因证券出借原因发生无法实时变现支付赎回款项的风险；2）信用风险：证券出借敌手
方可能无法实时了债证券、无法支付相应权利赔偿及借约用度的风险；3）市集风险：证券出借后
可能濒临出借时代无法实时处置证券的市集风险。
本基金可投资国内照章刊行上市的存托左证，基金净值可能受到存托左证的境外基础证券价钱
波动影响，与存托左证的境外基础证券、境外基础证券的刊行东谈主及境表里交游机制关系的风险可能
顺利或盘曲成为本基金风险。
异带来的迥殊风险，包括股价波动风险、流动性风险、退市风险和投资汇集风险、政策风险等。
科创板股票在刊行、上市、交游、退市等方面的执法与其他板块存在各异，基金投资科创板股
票的风险包括但不限于：
（1）科创板企业退市风险
科创板退市轨制较主板更为严格且不再修复暂停上市、收复上市和再行上市法子。一朝所投资
的科创板股票插足退市经由，将濒临退出难度较大、成本较高的风险。
（2）市集风险
科创板企业相对汇集于新一代信息技能、高端装备、新材料、新动力、节能环保及生物医药等
高新技能和策略新兴产业限度，大无数企业为初创型公司，上市门槛略低于 A 股其他板块，企业未
来盈利、现款流、估值等均存在不细目性，个股投资风险加大。此外，科创板企业广泛具有长进不
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细目、事迹波动大、风险高的特征，市集可比公司较少，估值与刊行订价难度较大。同期，科创板
竞价交游较主板修复了更宽的涨跌幅限定（上市后的前 5 个交游日不设涨跌幅限定，后来涨跌幅限
制为 20%）、科创板股票上市首日即可手脚融资融券标的，可能导致较大的股票价钱波动。
（3）流动性风险
科创板投资门槛较高，由此可能导致举座流动性相对较弱。此外，科创板股票网下刊行时，获
配账户存在被立地抽中修复一如期限限售期的可能，由此可能导致基金濒临无法实时变现过头他相
关流动性风险。
（4）监管执法变化的风险
科创板股票关系法律、行政法例、部门礼貌、圭表性文献和交游所业务执法，可能根据市集情
况进行修改完善，或者补充制定新的法律法例和业务执法，导致基金投资运作产生相应调养变化。
《基金合同》告成日起三年后的对应日，若基金财富净值低于 2 亿元，《基金合同》自动终
止，同期不得通过召开基金份额握有东谈主大会陆续基金合同期限。若届时的法律法例或中国证监会规
定发生变化，上述拒绝轨则被取消、鼎新或补充时，则本基金不错参照届时有用的法律法例或中国
证监会轨则推论。投资东谈主将濒临基金合同可能拒绝的不细目风险。
（二）蹙迫领导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出施行性判断或保证，
也不标明投资于本基金莫得风险。
基金照看东谈主依照恪尽责守、真挚信用、严慎悉力的原则照看和专揽基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主。
基金家具辛苦摘要信息发生要紧变更的，基金照看东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变
更的，基金照看东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的施行情况可能存在一定的滞后，如
需实时、准确获取基金的关系信息，敬请同期关怀基金照看东谈主发布的关系临时公告等。
五、其他辛苦查询表情
以下辛苦详见基金照看东谈主网站www.hffunds.cn、客服电话40000-96326
基金合同、托管契约、招募深刻书
如期讲述，包括基金季度讲述、中期讲述和年度讲述
基金份额净值
基金销售机构及辩论表情
其他蹙迫辛苦
六、其他情况深刻
无。
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